La violation des taux d'intérêt des dépôts à l'encontre du niveau d'affichage est passible d'une amende allant jusqu'à 40 millions de VND

Le gouvernement a promulgué le décret n° 340/2025/NĐ-CP réglementant les sanctions administratives dans le domaine monétaire et bancaire en vigueur à partir du 9 février 2026.

Le décret stipule des amendes et des avertissements pour les actes suivants : Achat et vente de devises entre particuliers l'achat et la vente de devises dans une organisation qui n'est pas autorisée à échanger des devises et les devises achetées et vendues ont une valeur inférieure à 1 000 USD.

Les mêmes actes ci-dessus où les devises étrangères achetées et vendues ont une valeur de 1 000 à moins de 10 000 USD sont passibles d'une amende de 10 à 20 millions de VND ; une valeur de 10 000 à moins de 100 000 USD est passible d'une amende de 20 à 30 millions de VND ; une valeur de 100 000 USD ou plus est passible d'une amende de 80 à 100 millions de VND.

Une amende de 200 à 250 millions de VND est infligée pour l'un des actes illégaux : achat et détention d'actions d'autres établissements de crédit non conformes aux conditions et dépassant les limites réglementaires de la Banque d'État ; contribution de capital achat et cession d'actions d'autres établissements de crédit non conformes aux réglementations.

En ce qui concerne la réception des dépôts le décret stipule que la peine pour les violations des réglementations sur la réception des dépôts est de 20 à 150 millions de VND. Parmi celles-ci les actes de réception de dépôts et de paiement de dépôts non conformes aux procédures prévues par la loi sont passibles d'une amende de 20 à 40 millions de VND ; les actes de réception de dépôts non conformes aux dispositions de la loi sont passibles d'une amende de 100 à 150 millions de VND.

Une amende de 10 à 20 millions de VND est infligée pour l'acte d'afficher des taux d'intérêt de mobilisation de capitaux et des frais d'approvisionnement de services qui ne sont pas clairs et qui trompent les clients. Pour l'acte d'appliquer des taux d'intérêt de mobilisation de capitaux et des frais d'approvisionnement de services qui ne sont pas au niveau affiché la amende est de 20 à 40 millions de VND.

Pour les violations des réglementations relatives à l'achat et à la vente d'obligations d'entreprises le décret prévoit des amendes de 15 à 30 millions de VND pour les actes de non-observation et de surveillance de l'utilisation des fonds perçus de l'émission d'obligations d'entreprises.

L'acte de ne pas utiliser de services de paiement de ne pas utiliser de liquidités lors de la réalisation de paiements dans les activités d'achat et de vente d'obligations est passible d'une amende de 30 à 50 millions de VND.

Amende de 100 à 150 millions de VND pour l'un des actes illégaux suivants :

- Ne pas évaluer les obligations d'entreprises pour examiner la décision d'acheter des obligations d'entreprise ;

- Achat d'obligations d'entreprise émises dans le but de : restructurer les dettes de l'entreprise émettrice ; contribuer au capital et acheter des actions dans d'autres entreprises ; augmenter la taille du capital opérationnel ;

- Succursales de banques étrangères achat d'obligations convertibles d'obligations accompagnées de certificats de propriété ;

- Vendre des obligations d'entreprise à ses propres filiales à l'exception du cas où l'établissement de crédit est le bénéficiaire du transfert obligatoire vendant des obligations d'entreprise à la banque commerciale transférée obligatoirement ;

- L'achat d'obligations d'entreprises que l'entreprise émet a modifié l'objectif d'utilisation des fonds perçus de l'émission d'obligations conformément à la loi avant le moment où l'établissement de crédit a acheté des obligations mais l'entreprise émettant des obligations n'est pas classée au niveau le plus élevé conformément aux réglementations internes sur le classement du crédit de l'établissement de crédit au moment le plus récent.

Le décret précise que l'amende stipulée ci-dessus est l'amende appliquée aux particuliers ; l'amende appliquée aux organisations ayant le même acte de violation administrative est égale à 2 fois l'amende appliquée aux particuliers.

Le texte original est disponible ici