La nouvelle loi précise 15 signes suspects dans le domaine des actifs cryptés

Le 14 juillet, le Comité permanent de l'Assemblée nationale a donné son avis sur le projet de loi modifiant et complétant un certain nombre d'articles de la loi sur la Banque d'État du Vietnam; la loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et la loi sur les établissements de crédit.

Présentant le rapport du gouvernement, le membre du Comité central du Parti, gouverneur de la Banque d'État, Pham Duc An, a déclaré que le projet de loi avait modifié et complété les réglementations pour assurer la rapidité et la rigueur, afin d'éviter les phénomènes négatifs, les pertes, le gaspillage et les violations de la loi. Dans le même temps, il s'est concentré sur la résolution des difficultés et des obstacles qui ont été constatés dans la pratique; en concrétisant les normes internationales en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent.

En ce qui concerne la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le gouverneur Phạm Đức Ấn a déclaré que le projet de loi avait ajouté le "service d'actifs cryptés" comme sujet de rapport.

Les signes suspects dans le domaine des actifs cryptographiques; la responsabilité de la mise en œuvre de mesures de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent, d'inspection, de contrôle et de surveillance des sujets de rapport dans le domaine des actifs cryptographiques du ministère des Finances sont également stipulés dans le projet de loi.

Le projet de loi prévoit 15 signes suspects dans le domaine des actifs cryptés.

Parmi celles-ci, les exemples typiques comprennent la division des transactions d'actifs cryptés en plusieurs éléments dont la valeur est inférieure au niveau réglementaire en matière d'identification des clients ou de rapports conformément à la réglementation; ou la réalisation de nombreuses transactions de grande valeur en peu de temps sans objectif commercial clair.

Ou comme le rechargement, la transaction et le retrait d'actifs cryptographiques continus en très peu de temps immédiatement après l'établissement des relations avec les clients, ce qui n'est pas conforme au profil et aux caractéristiques du client; ou effectuer des transactions vers, depuis des comptes nouvellement ouverts ou des comptes qui n'ont pas fonctionné depuis longtemps.

Le projet de loi stipule que l'Inspection gouvernementale est responsable de l'inspection des activités de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent pour les sujets de rapport relevant du domaine de la gestion de l'État des ministères qui n'ont pas d'inspection ministérale, y compris sur la base des résultats de l'évaluation nationale du risque de blanchiment d'argent, des résultats de l'évaluation du risque de blanchiment d'argent de ce sujet de rapport.

Pour le ministère des Finances, le projet de loi prévoit de présider et de coordonner avec les agences concernées la mise en œuvre de mesures de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent dans le domaine de l'assurance-vie, des valeurs mobilières, des actifs cryptés, des services comptables, des jeux électroniques avec prix, des casinos, des loteries, des paris et d'autres services relevant de la gestion de l'État du ministère.

Parallèlement, l'inspection des activités de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent pour les sujets signalés dans le domaine des valeurs mobilières et des actifs cryptographiques.

Exprimant le point de vue de l'organisme d'examen, le membre du Comité central du Parti, président de la Commission de l'économie et des finances, Phan Văn Mãi, a proposé de clarifier le concept de "service d'actifs cryptographiques" et la portée des services d'actifs cryptographiques à signaler.

La Commission économique et financière a également proposé d'examiner et de perfectionner les critères d'identification des signes suspects dans le domaine des actifs cryptés afin qu'ils soient spécifiques, réalisables et qu'il y ait des directives spécifiques sur les sources de données et les méthodes d'identification des signes.

Dans le même temps, il définit les responsabilités des organisations fournissant des services d'actifs cryptographiques et des organismes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Parallèlement, il est nécessaire de revoir les réglementations sur les responsabilités des ministères et des secteurs dans les activités de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent, en veillant à ce qu'il n'y ait pas de chevauchement ni d'omission de tâches, en particulier entre l'Inspection gouvernementale et les ministères disposant d'organes d'inspection spécialisés.

Il est demandé de clarifier le mécanisme de coordination entre le ministère des Finances, la Banque d'État et le ministère de la Sécurité publique dans l'inspection des activités de lutte contre le blanchiment d'argent dans le domaine des actifs cryptographiques", a précisé M. Phan Văn Mãi.

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